¡Panamá Cumple! Fuera de la Lista Gris de la UE y Avanzando Hacia el Futuro
Panamá ha dado un paso firme y contundente hacia el fortalecimiento de su reputación internacional. Gracias al trabajo en equipo entre el sector público y privado, nuestro país ha logrado generar la confianza necesaria durante los últimos procesos de supervisión y validación de los informes presentados ante organismos internacionales. ¿El resultado? ¡Hemos salido de la lista gris de la Unión Europea!
Salida de la lista gris del GAFI: un hito técnico clave
En octubre de 2023, Panamá fue excluido de la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI), tras demostrar el cumplimiento sustancial de las 40 recomendaciones del organismo internacional en materia de prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Este logro no fue casualidad, sino el resultado de un compromiso país sostenido, técnico y estratégico.
¿Y por qué seguíamos en la lista de la Unión Europea?
A pesar de cumplir con los requisitos técnicos del GAFI, Panamá continuaba en la lista de países y territorios no cooperadores de la Unión Europea (UE), por razones netamente políticas. El organismo técnico de la UE ya había recomendado nuestra salida, pero la decisión final estaba en manos del Parlamento Europeo, un ente con intereses y dinámicas distintas.
Este tipo de “listas discriminatorias” son elaboradas por organismos como Naciones Unidas, la UE o la OCDE, con el fin de presionar a los países a adoptar estándares globales para proteger sus sistemas financieros del crimen organizado.
¿Por qué esto importa para la gente?
Salir de estas listas afecta directamente nuestra economía y bienestar social. Una mejor reputación internacional implica:
- Mayor facilidad para hacer transacciones financieras y comerciales
- Más acceso a financiamiento internacional
- Menores tasas de interés en la deuda pública
- Aumento de la competitividad y atracción de inversiones
Es decir, salir de estas listas sí mejora nuestras condiciones económicas como país.
El rol crucial de los abogados y la tecnología
En este esfuerzo, los abogados han sido actores protagónicos. Representan el 97% de las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFDs) y han sabido adaptarse al cambio utilizando la tecnología como aliada.
Con el uso de la plataforma RUBF de la Superintendencia de Sujetos No Financieros, asumieron la responsabilidad de cargar con éxito más del 80% de las personas jurídicas registradas en el Registro Público de Panamá, cumpliendo con la normativa sobre beneficiarios finales.
Este cumplimiento no solo fortalece el sistema, sino que también genera más confianza en los negocios, lo que se traduce en mejores oportunidades para todos.
La nueva forma de hacer negocios
Los profesionales del derecho y del sector privado han entendido que la manera de hacer negocios ha cambiado. Hoy es esencial:
- Conocer al cliente
- Aplicar la debida diligencia
- Evaluar los riesgos
Estas prácticas no son una carga, sino herramientas para tomar mejores decisiones económicas y contribuir a la mejora de la imagen de Panamá.
¿Y ahora qué?
Panamá ya cumplió. Ahora, toca demostrar con hechos que este cumplimiento no fue solo para salir de una lista, sino para construir un país más transparente, más confiable y comprometido con la lucha contra los delitos financieros.
El próximo paso es atraer inversiones, trabajar el doble, y consolidar una estrategia que permita el crecimiento económico, la estabilidad financiera y el bienestar social.
Panamá no solo salió de las listas. Panamá se posiciona como un país serio, confiable y comprometido. Ahora, es momento de sostener lo logrado y seguir avanzando.